中国正义反腐网-《反腐廉政月刊》杂志社综合讯：（公民记者柳港法报道）在西方国家，人们惊讶地看到中国富豪在洛杉矶近郊用现金买下两百万美金的豪宅，或是在温哥华街头的留学生打开自己兰博基尼的车门，各大奢侈品店里穿梭着不少中国人面孔。所有人都会疑虑，他们的钱从哪儿来的？
▲洗钱的方式有多种，包括赌场、房地产、珠宝及贸易等等。（图片来源：网络图片 / 合成）
据外媒记者咨询了银行业和法律界的专家，解答问题：来自中国的洗钱风险到底有多大？犯罪分子洗钱的途径有哪些？中国在防范洗钱方面有没有做出任何成绩？
所谓洗钱，“就是资金从中国境内的非法流出，”英国反洗钱专家格雷厄姆‧巴罗（Graham Barrow）对美国之音说。
巴罗说，过去，国际反洗钱的努力聚焦在中欧、东欧和前苏联加盟国上。然而现在，“国际社会看到中国——这个共产主义政权下的资本主义社会——产生了一个巨大的地下钱庄，并且将资产转移到境外，这已经成为了一个大问题。”
常用洗钱途径
第一贿赂官员进行洗钱。美国纽约执业律师、熟悉公安部运作的高光俊律师对外媒记者说，一些贪官买通官僚机构，以国家安全的名义来转移资金。
“2015年1月16日，我们知道原来的国家安全部副部长、党委委员马建被抓了，其中有一个没有公开的罪名，就是帮中央高官洗钱。”
▲马建，江西人，国家安全部原副部长、第十二届全国政协委员。（资料图）
第二是用昂贵的奢侈品洗钱。这存在于我们常听到的代购中。非法资金通过奢侈品的形式运送到海外再变现。这也可以通过地下钱庄来实现。
“中国做地下钱庄倒换钱的人可以说是黑白两道通的，”高光俊说，“也就是说，你只要在中国给他人民币的话，你马上在美国，或者在其它地方就可以收到你的现金。”
第三种形式是通过大量的空壳公司。英国反洗钱专家巴罗说，他们观察到在英国和美国等西方国家，一些人使用与其中国公司相同的名字创立空壳公司。而犯罪分子在同一个公司内能够自由转移资金。
巴罗说，英国已经辨别出三万家这类公司，他们的法人都是中国公民，公司名称与这些人在中国的公司名字相同，“我们发现这些英国公司都处于休眠状态，而且我实在想不出一个人需要成立这么多公司的原因。”
央行开始严厉监管 专家：更多的是针对普通百姓
过去一两年，中共开始严厉反洗钱监管，央行在2020年前六个月对违反洗钱法的金融机构开出总额超过5390万美元的罚单，这超过2019年罚金总和。专家认为，这与中国加入国际反洗钱金融行动特别工作组（Financial Action Task Force, FATF）有关。
但是该特别工作组在2019年对于中国的反洗钱监管评估中指出，央行对于洗钱行为做出的惩罚过少。2018年全年，中国只有47起洗钱案件，涉案人员52人。
巴罗说，作为世界第二大经济体，只有数十起审判的数字是不可想像的。
高光俊律师认为，中共的严厉监管针对的更多是普通百姓，而高官仍然很难控制，对于普通人“为了取500美金就要跑好多次银行”，但对高官来说，这个问题根本不存在。他们仍以各种各样的方式洗钱，海外投资、买房子，都是很快的现金交易。
美财政部将展开调查研究
中国已经被美国国务院在2020 全球毒品管制年度报告中列为主要的洗钱国家。报告说，其“惯用的洗钱方法包括大额现钞走私，贸易洗钱，使用影子公司，修改发票，购置地产，博彩以及通过非法的地下钱庄洗钱。”
美国《国防授权法案》（National Defense Authorization Act）要求财政部部长根据美国政府问责办公室审计的数据，来对中国的非法金融风险进行评估。
这份报告则将研究有关中共和包括金融机构在内的中国公司带来的风险，以及中共相对较弱的监管措施是否促成了这些金融犯罪。
